Reconnus pour leur écoute, leur disponibilité et leur professionnalisme, les membres du Groupe Pérodeau Roy offrent un service taillé sur mesure en fonction des besoins financiers de chaque personne ou propriétaire d’entreprise.

Notre objectif premier est de vous accompagner dans la réalisation de tous vos projets de vie, quels qu’ils soient, voire même de vous amener à l’indépendance financière. Nous nous assurons de bien comprendre votre situation personnelle et vos priorités financières en établissant avec vous des objectifs financiers réalistes à court, moyen et long terme. Puisque ceux-ci sont le gage de la réussite de votre stratégie de placement, le Groupe Pérodeau Roy y accorde une attention toute particulière.  Nous vous conseillons également sur les stratégies de placement à suivre afin de préserver votre capital et d’atteindre un rendement constant selon les cycles boursiers.

Très au courant des nouvelles tendances en matière de services et produits de placement, le Groupe Pérodeau Roy prend en charge de façon proactive vos intérêts financiers et vous informe au fur et à mesure des occasions qui pourraient contribuer à l’enrichissement de votre patrimoine. Enfin, le Groupe Pérodeau Roy est reconnu pour sa vision globale et son approche axée sur le long terme... une approche personnalisée et diversifiée mais aussi une approche d’équipe.

Notre mission

Elle consiste à aider nos clients à définir des objectifs personnels et financiers clairs et réalistes et établir un plan d'action tenant compte de leur situation personnelle, financière et fiscale dans le but de maximiser l'atteinte de leurs objectifs

Notre processus 

Notre principale objectif en tant que gestionnaire de patrimoine est de vous accompagner dans la réalisation de tous vos projets de vie.  Pour ce faire, nous avons établi un processus discipliné en cinq étapes.

1. Nous nous assurons de bien comprendre votre situation personelle et vos priorités financières en établissant avec vous des objectifs financiers cliars et réalistes à court, moyen et long terme.
2. Nous analysons et évaluons votre situation financières en la comparant à vos objectifs financiers.
3. Nous élaborons et présentons un plan financiers personnel visant l'atteinte de vos objectifs.
4. Nous procédons à la mise en oeuvre de votre stratégie financière et fiscale.
5. Nous suivons l'évolution de votre plan financier au moyen de révisions périodique et de rencontres régulières.

Notre philosophie de placement

Notre role en tant que gestionnaire de patrimoine consiste à optimiser la situation financière et le patrimione de nos clients.  À cette fin, nous avons recours à un processus d'investissement rugoureux et discipliné se résumant comme suit:

• Nous priorisons la protection du capital de nos clients tout en recherchant une croissance visant l'atteinte des objectifs préétablis.
• Nous mettons l'accent sur la gestion du risque au moyen d'une diversification efficace (répartition d'actifs, géographique, sectorielle, titres individuels) et par l'utilisation de produits financiers de haute qualité.
• Nos recommandations visent à minimiser le fardeau fiscal.
• nous mesurons les écarts par rapport aux objectifs et équilibrons les portefeuilles  à intervalles réguliers.
• Nos stratégie et recommandations sont élaborés en fonction des objectifs spécifiques de chaque client et non en fonction de la synchronisation des marchés (market timming)

Chaque personne a des besoins et des objectifs différents en termes de risque et de rendement qui nous amènent à vous offrir une variété de solutions de qualité. Parce que nous travaillons constamment dans votre intérêt, nous vous proposons de gérer vos portefeuilles selon une rémunération à honoraires forfaitaires.

Gestion de portefeuille discrétionnaire (gestion privée)

Si la gestion de votre portefeuille est un vrai casse-tête et que vous ne souhaitez pas y participer de façon très active, il est possible de confier le tout à un gestionnaire privé qui prendra toutes les décisions nécessaires pour faire croître votre patrimoine, selon des paramètres bien établis.

Gestion non discrétionnaire

Autrement, nous communiquons régulièrement avec vous afin de vous conseiller sur le choix des produits et des transactions à faire en vue de favoriser la croissance de votre patrimoine ou d’éviter des pertes potentielles. Vous prenez toutefois part au processus décisionnel lié à votre portefeuille.

Placements personnalisés et adaptés

Grâce à une stratégie de placement avantageuse, il est possible de réduire votre fardeau fiscal. Nous pouvons également vous conseiller sur les meilleurs moyens à prendre afin de protéger votre capital pour vos héritiers légaux, par une structure fiscale préférentielle et une assurance-vie adaptée à vos besoins. Enfin, nous nous assurons de planifier avec vous vos finances en considérant vos objectifs de vie et vos besoins futurs (études de vos enfants, soins d’une personne âgée, etc.).

Parce que vous épargnez toute votre vie afin de bâtir votre patrimoine et, aussi, parce qu’il faut composer avec les hauts et les bas inévitables du marché, nous croyons aux vertus de la prudence et de la patience lors de l’élaboration des stratégies de placement de nos clients. Nous croyons également que notre capacité de bien vous informer représente un atout de taille pour vous. Vous serez ainsi beaucoup plus à l’aise pour prendre des décisions éclairées et nettement plus rentables.